KYC ПЛАТФОРМА

Сценарии

МТС KYC платформа покрывает полный цикл удалённой работы с клиентом:
от первичной идентификации до последующих проверок и сопровождения.

1. Удалённая идентификация клиента (KYC)

Примеры:

  • открытие счёта или выдача кредита без визита в офис;
  • удалённая идентификация при подключении услуг связи/финансовых сервисов;
  • подтверждение личности при выпуске карт, доступе к личному кабинету и т.п.

Типичный сценарий:

  1. Создаёте заявителя (Applicant) в KYC.
  2. Создаёте заявку на идентификацию (Identification) с нужным сценарием.
  3. Клиент проходит шаги (паспорт, селфи, адрес, доп. документы).
  4. Получаете результат идентификации по API или через callback.

Подробнее: раздел «Продукты → Удалённая идентификация (KYC)».

2. Проверка данных (Verification)

Примеры:

  • углублённая проверка клиента до или после основной идентификации;
  • регулярный пересмотр и актуализация данных клиентов;
  • дополнительные проверки для высокорисковых операций (крупные суммы, VIP‑клиенты и т.д.).

Сервис позволяет в одном batch‑запросе:

  • проверить паспорт по гос‑реестрам (СМЭВ3/СМЭВ4);
  • найти/проверить ИНН;
  • проверить наличия учётной записи в ЕСИА;
  • запустить скоринги и антифрод‑модели;
  • проверить по экстремистским и санкционным спискам.

Результаты приходят либо синхронно, либо через callback в зависимости от настройки completionStrategy.

Подробнее: «Продукты → Проверка данных (Verification)» и «API Reference → Verification API».

3. Распознавание документов (OCR)

Примеры:

  • автоматическое заполнение анкет по фото документов (паспорт, ВУ, ВНЖ, свидетельства и др.);
  • массовая обработка архивов документов;
  • проверка корректности введённых вручную данных.

Сервис OCR:

  • принимает изображение документа;
  • определяет тип и страну;
  • возвращает распознанные поля с уровнем уверенности (confidence, confidenceFlag).

Обычно OCR используется:

  • как часть KYC‑флоу (распознавание паспорта, адреса, ВУ);
  • как самостоятельный сервис, если нужна только оцифровка без идентификации.

Подробнее: «Продукты → Распознавание документов (OCR)» и «API Reference → OCR API».

4. Mobile ID

Примеры:

  • быстрый вход в личный кабинет по номеру телефона;
  • подтверждение владения номером при подключении услуг;
  • дополнительный фактор аутентификации.

Типичный сценарий:

  1. Клиент инициирует вход через Mobile ID.
  2. Идёт редирект/взаимодействие с оператором по стандартному OAuth‑флоу.
  3. После успешной аутентификации вы получаете code и обмениваете его на access_token.
  4. По access_token запрашиваете данные пользователя (/userinfo).

Подробнее: «Продукты → Mobile ID» и «API Reference → Mobile ID API».

5. Композитные сценарии

Часто продукты используются совместно:

  • KYC + OCR — документы считываются OCR, результат встраивается в KYC‑флоу.
  • KYC + Verification — сначала проводится удалённая идентификация, затем дополнительные проверки по внешним источникам.
  • Mobile ID + KYC/Verification — Mobile ID используется для быстрой аутентификации и подтягивания базовых данных, а KYC/Verification — для углублённой проверки.

Подробные примеры интеграции и комбинации сервисов описаны в отдельных разделах по продуктам
и в исходных спецификациях в папке kyc_docs_modul.